Welcome to Reading Financial Statements 101. We have great news for you!
You do not have to be an expert to read financial statements, nor do you have to be from the industry to use them for your benefit. However, if you want to be Warren Buffet or Charlie Munger, analysing financial statements for decades (maybe centuries? Shhh) could put you at an advantage. Let’s explore what they are and how to read them. Weiterlesen →
Liebe Leser – Optionsscheine MARATHON – so heißt unser Portfolio bei Feingold Research, als 5. Portfolio nach den ersten vier ebenfalls erfolgreichen am 1.1.23 gegründet. Die Bilanz Ende Mai 23: 9 Aktien, jeweils mit Optionsschein gehebelt. Performance: 129, 137, 4, 2, 151, 58, 102 und als einziger Titel 3M mit minus 15%. Die Gesamtbilanz – 5!! von 9 Aktien sind nach 5 Monaten bei PLUS 100% oder mehr. Unser Ansatz: Starke Marken DANN kaufen, wenn der Preis gut ist. Sie möchten uns testen oder abonnieren? ALLES unter www.feingoldresearch.de Sie müssen uns NICHT auf ein Jahr abonnieren, Sie können JEDERZEIT kündigen wenn Sie möchten. 
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Wer einen Eindruck von Daniel als Depotmanager möchte – er hat jüngst seinen 100! Auftritt bei N-tv und Börse ARD gefeiert. Beispiele finden Sie bei uns.
Jeden Dienstag sehen Sie ihn bei LS Exchange mit einem Kurzkommentar zum Markt - so wie hier
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Deutliche Bewegung bei Vonovia nach der Konsolidierung der letzten Wochen. Das Heizgesetz wird in dieser Woche nicht im Bundestag besprochen. Eine erste Lesung wurde auf Initiative der FDP verschoben. Mehr dazu... Der Aktienkurs der Deutschen Telekom (ISIN: US2515661054) ist im bisherigen Jahresverlauf um 17,45 % gestiegen, angetrieben von optimistischen Tradern aufgrund positiver Quartalsergebnisse und einer starken Performance der Beteiligung an T-Mobile U.S. (ISIN: US8725901040).
Das Ergebnis der Deutschen Telekom für das erste Quartal 2023 war positiv und die wichtigsten Kennzahlen verbesserten sich insgesamt, was auf eine robuste operative und finanzielle Gesundheit des Unternehmens hinweist. Das Ergebnis übertraf die Erwartungen der Wall Street um 4,32 %, während der Umsatz um 0,15 % höher ausfiel als erwartet. Die Trader scheinen generell von den Aussichten des Unternehmens überzeugt zu sein, denn sie stiegen in die Aktie ein und trieben sie in die Nähe ihres 22-Jahres-Hochs. Wird die Rallye der Deutschen Telekom das vorherrschende Thema für den Rest des Jahres sein?
Wenn es schon die mit Spannung erwarteten und dann insgesamt besser als erwartet ausgefallenen Inflationsdaten aus den USA nicht schaffen, den Aktienmarkt aus seiner Lethargie zu reißen, stellt sich die Frage, was denn dann der Impuls sein könnte, der auch den Deutschen Aktienindex nachhaltig über die 16.000er Marke führt.
Wir stellen den Marktkommentar von Jürgen Molnar, Kapitalmarktstratege bei Robomarkets, vor.
Ein Lebenszeichen sendet zumindest der US-Technologieindex Nasdaq, der sich nach den gestrigen Daten mit einem neuen Jahreshoch zumindest aus technischer Sicht weiteres Potenzial nach oben eröffnet hat. Zudem sorgt die anhaltende Skepsis gegenüber den hohen Kursniveaus weiter dafür, dass nur wenig Kapital aus dem Markt geht, wenn die Kurse fallen, da vor allem viele spekulative Positionen bereits geschlossen oder sogar in Richtung Leerverkauf gedreht wurden.
Sorgen bereitet die Inflationsentwicklung in China. Blickt man auf einen Verbraucherpreisindex nahe der Nulllinie und die deutlich fallenden Erzeugerpreise, ist von einem wirtschaftlichen Aufschwung nach der Corona-Pandemie nicht viel zu spüren. Und wenn es chinesische Unternehmen nicht schaffen, höhere Preise bei ihren Abnehmern durchzusetzen, spricht das sowohl für eine nachlassende Konsumneigung im Inland als auch wenig Nachfrage aus dem Ausland. Die Rezessionsgefahren für andere Volkswirtschaften sind nicht zu übersehen.
Künstliche Nachfrage nach ihren Aktien erzeugt die Allianz mit einem nächsten Aktienrückkaufprogramm von bis zu 1,5 Milliarden Euro. Auf den ersten Blick könnte man sich als Aktionär zwar die Frage stellen, ob dem Konzern keine anderen interessanten Investitionsideen einfallen, andererseits aber dürfte die immer weitere Verknappung des Angebots den Aktienkurs weiter nach oben befördern. Kein Grund zur Sorge also für die Börse.
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Junge Menschen lieben eben doch Aktien
Die Meinungshoheit vieler Orten zeichnet junge Menschen als sehr links und wenig offen für progressive Geldanlagethemen. Dabei zeigen Auswertungen etwas völlig anderes.
Die Bundestagswahl 2021 war für viele Schwarz-Weiß-Maler ein Schlag ins Gesicht. Die junge Generation der Erstwähler sollte nach Phantasie vieler selbst linker Journalisten links wählen und ihr Kreuz primär bei grün machen. Die Auswertungen unterstrichen dann aber, dass grün und gelb de facto gleichauf lagen. Die vermeintlich marktfreundliche FDP lag auf Augenhöhe mit den Grünen und bei jungen Menschen damit sogar merklich überrepräsentiert zum Gesamtergebnis. Dies deckt sich mit den Analysen zum Anlageverhalten junger Menschen. Diese sind eben nicht primär zukunftsängstlich und extrem konservativ wie die Grünen es gern hätten und die letzte Generation es ausstrahlt, sondern im FDP-Sprech vielfach technologieoffen und vor allem mit Freude an der Börse dabei. Warum auch nicht, sind Aktien doch die demokratische Idee der Teilhabe schlechthin, denn der Erfolg von Firmen wird über Dividinden oder Kursgewinne mit einem einzelnen kleinen Aktionär geteilt.
Bias in der Wahrnehmung
Medial beansprucht die sogenannte letzte Generation aber häufig die Deutungshoheit über junge Menschen. Und dies nimmt mitunter kuriose Züge an. Denn da verliert das Team um Luise Neubauer den Volksentscheid „Berlin Klimaneutral 2030“ krachend und dennoch behauptet man danach, weiterhin Rückhalt und Unterstützung in der breiten Bevölkerung zu haben. Man übersieht die wie in jeder Generation vorhandenen jungen Menschen, die sich mit Geldanlage und Zukunftsvorsorge beschäftigen, die positiv nach vorne schauen.
Die andere Seite der Medaille
Eine darüber hinaus kuriose Erfahrung ist, dass sich im privaten Bereich von Menschen, die sich mit Finanzen und Börse auskennen, oftmals Grünenwähler als durchaus aufgeschlossen für den Finanzmarkt geben. Klar, sie sind statistisch vermögend und dieses Vermögen will in Zeiten hoher Inflation clever angelegt sein.
FDP-Anhänger stehen dem Thema Geldanlage ohnehin positiv gegenüber, doch das Interesse ist in der Breite vorhanden, was auch die Kontoeröffnungen während der Corona-Zeit unterstrichen. Bleibt die Frage – wo bringt man sein Geld am besten unter und wer hat die interessantesten Angebote gerade für jüngere Anleger? Denn bei aller Positivität sollte man natürlich mit Augenmaß agieren. So sehen wir uns mal mehrere Varianten an von klassischem Sparen mit Fonds und ETFs über aktives Handeln mit Aktien, Zertifikaten und Hebelpapieren bis professionellem Währungs- und Aktienhandel.
Wer alles aus einer Hand haben möchte, hat in Deutschland viele Anbieter zur Auswahl. Sie unterscheiden sich jedoch merklich, wenn es um das Thema Gebühren und Zinsen geht. Mit der veränderten Zinspolitik der EZB finden sich seit dem ersten Quartal 2023 endlich wieder nennenswerte Zinsangebote. Mit bis zu drei Prozent liegen sie zwar noch immer weit unterhalb der Inflationsrate, doch sind Broker als Geldparkplatz besser als Sparkassen oder Volksbanken wo das Null-Zins-Regiment weiter herrscht.
Bei der Consorsbank, Tochter der französischen Großbank BNP Paribas, erhalten Neukunden 2,3 Prozent Zinsen auf ihr eingezahltes Kapital. ETFs, Zertifikate oder Fonds lassen sich dort oftmals kostengünstig handeln, so dass junge Menschen bei einzelnen Transaktionen ab 1.000 Euro die Gebühren bei Hebelpapieren oder Zertifikaten sparen können. Consors tritt dabei wie ein Supermarkt auf, der Kunde findet von Basiswerten über Finanzprodukten bis zu Festgeld alles was er heutzutage braucht.
Kosten langfristig sehr entscheidend
Etwas anders, aber keinesfalls schlechter ist der Ansatz beim Berliner Smartbroker. Man bietet Neukunden zwar keine Zinsen auf das gelagerte Geld an, beim Aktienkauf liegt man aber ebenso wie bei Transaktionen von ETFs, Zertifikaten oder Hebelpapieren im Kostenvergleich ganz vorne. Finanztest hat die Kosten in Euro pro Jahr bei einem mittelgroßen Wertpapierdepot von 50.000 Euro mit 12 Orders verglichen und damit auch aufgezeigt, wie erheblich groß der Kostenvorteil gegenüber Commerzbank oder Postbank ausfällt, bei denen viele junge Menschen noch Konten haben, die irgendwann einmal für sie eröffnet wurden. Aus Bequemlichkeit die Bank nicht zu wechseln kann auf lange Sicht ziemlich teuer sein, denn Aktien werfen im Schnitt rund sieben Prozent Rendite pro Jahr ab. Wer zwei oder drei Prozent mit Gebühren vernichtet, zahlt über die Jahre richtig drauf.
Professionell in jungen Jahren
Zu guter Letzt gibt es natürlich noch den Ansatz großer Professionalität beim Trading. Diese Angebote richten sich an aktive Trader, die mehrmals täglich handeln und dies vorzugsweise mit hohem Hebel und hohen Risiken angehen. Beim Broker RoboMarkets, der wie so viele Konkurrenten im internationalen Sportsponsoring sehr aktiv ist, finden sich jene jungen Anleger gut zurecht, die viel Zeit für aktives Trading haben und gleichzeitig bei den Gebühren ganz genau hinsehen. Den DAX, der bei Brokern aus rechtlichen Gründen in der Regel DE40Cash oder Deutschland40 heißt, handeln Anleger dort zu einem minimalen sogenannten Spread, also der An- und Verkaufsgebühr. Dass man wirklich professionell agierende junge Menschen anspricht zeigt sich darin, dass für das Konto ein Qualifikationstest erforderlich ist. Besser ist dies auch, denn hohe Hebel beim Trading erfordern eine gute Ausbildung und breites Wissen.
Die Chevron Corporation (ISIN: US1667641005) hat ein Quartal mit niedrigeren Energiepreisen und geringerer Produktion hinter sich gelassen und den Berichtszeitraum mit einem Gewinn und einem Umsatz abgeschlossen, die entgegen den Erwartungen der Wall Street über den Prognosen lagen.
Der Gewinn lag bei 3,55 USD pro Aktie, während die Gesamteinnahmen 50,79 Mrd. USD erreichten, was die Erwartungen um 4,43 % bzw. 4,55 % übertraf. Chevrons Raffineriegeschäft erwies sich als Retter in der Not, da höhere Gewinne den Rückgang der Energiepreise und der Produktion ausglichen und zu einem positiven Ergebnis führten.
Der zweitgrößte US-amerikanische Ölkonzern folgte dem Beispiel seines größten Konkurrenten. Das Unternehmen wird wahrscheinlich mit Gegenwind in Form einer möglichen leichten Rezession zu kämpfen haben, die für die zweite Jahreshälfte prognostiziert wird. Angesichts der aggressiven Expansionsbestrebungen, insbesondere in den USA, hat der Aktienkurs von Chevron jedoch noch Luft nach oben.
Liebe Eltern, liebe aktiv handelnde an der Börse, liebe neu-Interessierte am Aktienmarkt – Feingold Research hat es sich als Börsendienst auf die Fahnen geschrieben, Euch “an die Hand zu nehmen” bei Eurem Vermögensaufbau, bei Eurem Handeln am Finanzmarkt. Dies gilt auch für Eltern, die für Ihre Kinder ein langfristig orientiertes, sinnvolles Depot für das Erwachsen werden suchen. Unser Markenwertportfolio könnte genau das richtige sein – ohne Stress und ohne großen Zeitaufwand. Unsere Angebote finden Sie unter www.feingoldresearch.de – wie immer. Dabei nehmen wir Sie an die Hand. Weiterlesen →
| Produkt | DAX Disc. Put |
| Typ | |
| WKN | MB2B9Y |
| ISIN | DE000MB2B9Y5 |
| Kurs | 5 € |
| Basiswert | DAX |
| Emittent | MS |
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